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社会中坚60-80后,你们的基金理财组合来了!

来自:新浪基金带你飞 分类:基金380246人阅读

前几天我们讨论了 90后投资套路 ,大家已经很了解啦,接下来我们一起来讨论60-80后的投资方法!

60、70、80后,大多已经有了一定的投资经验,赚过,也可能亏过,对投资理财产品的收益和风险有或深刻或不深的感受,又年富力强,是社会的中坚力量,在工作之余,具有较丰厚的闲置可投资产,资产具有增值的需求,也具有经历几轮牛熊周期的时间,能够承担较高的风险。适合你们的基金理财组合是什么样的呢?在新浪基金实盘大赛的组合中,已经赛出了多个符合60-80后需求的基金理财组合,有需要的投资者可以一键跟投。在后续的文章介绍中,我们会一一剖析这些组合的优劣点,今天首期介绍的是 80后父母亲养老组合 (点击左边链接进入组合详情页一键跟投)。


该实盘基金组合主理人为新浪仓石张为,组合具有五大特点,运用了五大基金组合投资策略,获得了较好的业绩,截至2017年3月13日,实盘运行84天,收益为5.27%,同期沪深300涨幅为3.52%,该组合最大回撤3.37%,波动率1.96%。

该组合为偏积极的平衡型基金组合,通过均衡型优秀基金经理配置策略、景气行业轮动策略、全球市场配置减少波动策略、指数增强等策略,争取收益略高大盘、回撤、波动小于大盘。

总的来说,该组合的优劣势如下:

1、该组合的风险收益等级为中高等级,业绩比较基准在80%*沪深300指数附近,组合成立之初于震荡市,持有了90%的股票基金仓位,10%的债券型基金,随着市场的上升,持有了100%的股票基金等权益类基金。

2、持有过的基金都是历史业绩稳健优秀的基金,基金经理经历过牛熊的考验,具有卓越视野,深邃的洞察力,优秀的投研能力。

3、五种策略五重保险。

一是选取优秀的指数增强策略基金经理管理的基金, 指数增强策略的优秀之处之前我们有论述过

二是优秀行业轮动,选择到了赛季中表现较好的消费、环保基金,贡献了不错的收益。

三、选择行业均衡性持仓的基金经理,比如泓德成长,华泰柏瑞量化增强。

四、用小部分仓位的QDII、商品基金平滑波动。

五、前期持仓以价值型为主,中期加入估值更为合理的港股中小盘,近期加入了一些高成长的景气性行业基金,比如高端制造、人工智能。

4、该组合运行以来的待改进的地方有二。一是QDII和商品基金为组合带来的收益有限,二是虽然想到了信息类主题,但是没有及时选择相关基金,以至于错过这个主题基金的涨幅。

5、跟投提醒:该组合与沪深300相关性在80%,投资者需要承受中性偏高的风险承受能力。

下面的文章中,我们具体分析60-80后基金投资组合的生产过程。

衡量好基金理财组合的标准:高收益、低回撤、低波动


我们并不像以前一样,笼统地向大家无差别地推介股票型基金、债券型基金,而是以目标收益风险等级作为介绍基金理财组合的第一标准。

对的,作为投资者,我们不关心我们买的是什么,我们关心的其实是,我们购买的基金理财组合持有一段时间后,收益会是多少,亏损会是多少,最高点到最低点会下跌多少(最大回撤),波动会是多少。就像我们选餐馆吃饭,口味有很多种,有的人喜欢吃川菜,有的人喜欢吃粤菜,有的人喜欢吃西餐,但出了这个选择的标准,还有另一个选择的重要标准,性价比是多少?高档的,还是中档的,还是低档的?我们最终去的,是跟自己的购买力相匹配的餐馆。餐馆,以性价比论;基金理财,以风险收益等级论。

更多详细信息,请阅读打开私密信息阅读。

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