新浪理财师官方微信
sinalicaishi
手机理财师
扫描下载理财师
手机客户端

社会中坚60-80后,你们的基金理财组合来了!

来自:好基日日荐 分类:基金643321人阅读

前几天我们讨论了 90后投资套路 ,大家已经很了解啦,接下来我们一起来讨论60-80后的投资方法!

60、70、80后,大多已经有了一定的投资经验,赚过,也可能亏过,对投资理财产品的收益和风险有或深刻或不深的感受,又年富力强,是社会的中坚力量,在工作之余,具有较丰厚的闲置可投资产,资产具有增值的需求,也具有经历几轮牛熊周期的时间,能够承担较高的风险。适合你们的基金理财组合是什么样的呢?在新浪基金实盘大赛的组合中,已经赛出了多个符合60-80后需求的基金理财组合,有需要的投资者可以一键跟投。在后续的文章介绍中,我们会一一剖析这些组合的优劣点,今天首期介绍的是 80后父母亲养老组合 (点击左边链接进入组合详情页一键跟投)。


该实盘基金组合主理人为新浪仓石张为,组合具有五大特点,运用了五大基金组合投资策略,获得了较好的业绩,截至2017年3月13日,实盘运行84天,收益为5.27%,同期沪深300涨幅为3.52%,该组合最大回撤3.37%,波动率1.96%。

该组合为偏积极的平衡型基金组合,通过均衡型优秀基金经理配置策略、景气行业轮动策略、全球市场配置减少波动策略、指数增强等策略,争取收益略高大盘、回撤、波动小于大盘。

总的来说,该组合的优劣势如下:

1、该组合的风险收益等级为中高等级,业绩比较基准在80%*沪深300指数附近,组合成立之初于震荡市,持有了90%的股票基金仓位,10%的债券型基金,随着市场的上升,持有了100%的股票基金等权益类基金。

2、持有过的基金都是历史业绩稳健优秀的基金,基金经理经历过牛熊的考验,具有卓越视野,深邃的洞察力,优秀的投研能力。

3、五种策略五重保险。

一是选取优秀的指数增强策略基金经理管理的基金, 指数增强策略的优秀之处之前我们有论述过

二是优秀行业轮动,选择到了赛季中表现较好的消费、环保基金,贡献了不错的收益。

三、选择行业均衡性持仓的基金经理,比如泓德成长,华泰柏瑞量化增强。

四、用小部分仓位的QDII、商品基金平滑波动。

五、前期持仓以价值型为主,中期加入估值更为合理的港股中小盘,近期加入了一些高成长的景气性行业基金,比如高端制造、人工智能。

4、该组合运行以来的待改进的地方有二。一是QDII和商品基金为组合带来的收益有限,二是虽然想到了信息类主题,但是没有及时选择相关基金,以至于错过这个主题基金的涨幅。

5、跟投提醒:该组合与沪深300相关性在80%,投资者需要承受中性偏高的风险承受能力。

下面的文章中,我们具体分析60-80后基金投资组合的生产过程。

衡量好基金理财组合的标准:高收益、低回撤、低波动


我们并不像以前一样,笼统地向大家无差别地推介股票型基金、债券型基金,而是以目标收益风险等级作为介绍基金理财组合的第一标准。

对的,作为投资者,我们不关心我们买的是什么,我们关心的其实是,我们购买的基金理财组合持有一段时间后,收益会是多少,亏损会是多少,最高点到最低点会下跌多少(最大回撤),波动会是多少。就像我们选餐馆吃饭,口味有很多种,有的人喜欢吃川菜,有的人喜欢吃粤菜,有的人喜欢吃西餐,但出了这个选择的标准,还有另一个选择的重要标准,性价比是多少?高档的,还是中档的,还是低档的?我们最终去的,是跟自己的购买力相匹配的餐馆。餐馆,以性价比论;基金理财,以风险收益等级论。

更多详细信息,请阅读打开私密信息阅读。

好基日日荐

好基日日荐(6)

投资,就是投成长,新浪基金愿与你一起成长,顺便赚钱。浪友们,闲钱怎么打理?新浪私房宝,收益高又方便;新浪基金主题推荐,不定期推荐有赚钱的基金主题或策略。基金有风险,投资需谨慎哦!

以下为观点私密内容,您已解锁获得查看权限


怎样衡量风险收益等级呢?一个最直观的度量衡就是,与股市大盘,也就是(沪深300指数)比较,与银行定期存款比较,与债券市场指数比较。

这个度量衡用数字怎么表示?业内创设了一个术语,来表达这种比较方式,即,业绩比较基准,它通常会以一个包含大盘指数或者是银行定期存款的公式出现。

风险收益等级在平衡型以上的,通常会以股市大盘相比较。风险等级是保守型的,会与银行定期存款相比较,由于比银行定期存款风险收益等级高,一般会比定期存款有一定收益率上浮。

另外,风险收益等级与两个因素相关,一个是强相关,一个是弱相关。

一是基金理财组合持有的股票基金等权益类的仓位强相关。风险收益等级越大的,股票基金等权益类的仓位就越高,否则就越低。

二是与基金理财组合持有的品种之间的相关性有关。组合内部持有基金之间的相关性越弱,风险等级就越低,理财产品之间的相关性越强,风险等级就越高。

最后,大家可能还是会有疑问,为什么要引入一个不好懂的,不确定的,不可控的业绩比较基准作为我们的投资目标呢?我只想知道一年能赚多少,一个确切的数字。

大家都想知道固定的收益,我们非常理解,但正如我们无法准确预知明年公司的业务会增长多少一样,我们一样也无法准确预知股票市场明年的表现,所以无法给你这个确切的数字。

基金经理们也想追求一个具体的收益率,但股票市场和债券市场是随时波动的,无法实现这个目标。

他们追求的目标是怎样的呢?

一类是保守型,他们是以中短期的绝对收益,以控风险为主,他们的业绩基准主要是以银行定期存款为基准的收益率上浮。比如吴剑毅管理的南方利众基金。

一类是积极型,他们是以追求一个牛熊周期的高额绝对收益,以及跑赢业绩基准的超额收益为目标,这类基金,它不以最大回撤作为控制目标,甚至为了获得超额的高收益,允许回撤比同类基金高。

比如魏伟管理的富国新兴产业基金、陈颖管理的金鹰稳健基金,陈皓管理的易方达科翔混合。

像著名的华尔街投资人李录,也是这样的投资思路。

最后一类就是介于这两者之间,牛熊周期的中性收益,回撤会小一些,波动性会小一些,运作会平稳一些。

比如陈小玲管理的国投瑞银精选策略、夏俊杰管理的诺安灵活配置、泓德基金的王克玉、邬传雁等,这类优秀的基金经理有很多,在基金实盘大赛的组合中,选手们也选出不少,不少都获得了优秀的收益和业绩。

说完了购买基金组合之前最需要了解的风险收益衡量标尺,我们来看看60-80后们有哪些特征和需求吧。60、70、80后,大多已经有了一定的投资经验,赚过,也可能亏过,对收益和风险有或深刻或不深的感受,又年富力强,是社会的中坚力量,在工作之余,具有较丰厚的闲置可投资产,资产具有增值的需求,也具有经历几轮牛熊周期的时间,能够承担较高的风险。60、70、80后,风险收益等级处于偏积极的平衡型等级,对应的股票基金仓位在70-80%,业绩比较基准是75%的沪深300指数+25%债券综合指数左右。80后父母亲养老组合就是一个较为优秀的基金组合样本。

至此,我们已经为大家介绍了90后投资小白保守型组合和偏积极的平衡型组合,如果您还感觉这个风险收益等级高,您可以选择将资产的50%购买该组合,将剩余的50%购买易方达稳健收益等优秀的固定收益基金,这样就构成了一个中等风险等级的平衡型组合。

另外还有几个大赛中组合适合60-80后

偏积极的平衡型组合:

量化进取

基金猎人

PPP主题组合

黄总丢了宝马

股乐优选稳健投资

基海冲浪

不求最好但求最稳

历久见金

平衡型组合:

国泰锐利

国泰锐祥


回顾90后的投资套路

最后,回顾总结一下90后的投资套路哈!

由于90后的收入有限,但花费并不小,以至于抗风险能力有限,所以,可以把除了日常闲置资金以外的资金,投资于比新浪私房宝等货币基金的风险收益高一些的保守型基金组合。

在这个组合中,股票基金的仓位约占30-40%,这样,在股市上涨的时候,就可以获得一定收益,在股市亏损的时候,组合的亏损又有度,加上有60-70%的固定收益类基金作为安全垫,整个组合大概率不会亏损。

在持有基金组合的同时,持有的这30-40%仓位的股票基金,也可以作为学习投资理财的观察样本,在一个牛熊周期中观察它们的基金表现,辅以我们日常文章的指导,以及有问题在新浪基金圈子咨询我们,这样久而久之,就能学会选择优秀基金了。

分享到:
理财师
头像

养基宝

新浪仓石

提问(免费)
140
观点数
297
影响客户数
圈子头像
进入圈子

邀请你加入【养基宝】的互动交流圈,更多精彩内容与你共享!

Ta的圈子

分享观点
2017-10-18 12:39
分享观点
2017-10-17 15:28
分享观点
2017-10-17 10:03
分享观点
2017-10-17 09:48
分享观点
2017-10-16 15:08
分享观点
2017-10-16 11:21
圈子热度:630
进入他的圈子

Ta的观点包

更多

好基日日荐

订阅价格: 免费

122人关注 (6)

联系我们 021-36129996 邮箱: lcskefu@vip.sina.com
  • 手机客户端
  • 关注官方微信
  • 关注官方微博
免责声明:新浪理财师平台仅提供服务对接功能,所有理财师提供的咨询建议,仅供参考;用户需独立做出投资决策,风险自担。|投资有风险,入市需谨慎! Copyright ©1996-2016 SINA Corporation, All Rights Reserved 新浪公司 版权所有